SIPLA: Sistema Integral para la Prevención y Control del Lavado de Activos.

SARLAFT: Sistema para la administración del riesgo de lavado de activos y de la  financiación del terrorismo.

SIPLAFT: Sistema Integral para la prevención y control del lavado de activos y financiación del terrorismo.

LAVADO DE ACTIVOS

Es convertir dinero ilegal en legal  proveniente de múltiples delitos que van desde la trata de personas, pasando por secuestros y actividades subversivas, hasta narcotráfico, y delitos contra el sistema financiero, la administración pública o el  concierto para delinquir.

UIAF

Es la unidad de información y análisis financiero – UIAF – fue creada para luchar contra el lavado de activos para lo cual se le dio el poder de solicitar y reunir toda la  información que requiera de entidades   públicas y privadas para establecer si alguna actividad económica puede ser producto de este delito.

¿DE QUÉ SE ENCARGA LA UIAF?

La unidad de información y análisis financiero del Ministerio de Hacienda, está  encargada de prevenir, controlar y administrar el riesgo de exposición a  actividades  delictivas (posibilidad que tiene una persona natural o jurídica de ser utilizada como instrumento para el ocultamiento, manejo, inversión, o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas o destinadas a su financiamiento, o para dar apariencia de legalidad a las actividades delictivas o a las transacciones y fondos vinculados con la misma).

¿QUÉ ES UNA OPERACIÓN  INUSUAL?

Es aquella operación que por su número, cantidad o características no se enmarca dentro del sistema y prácticas normales del negocio, de una industria o de un sector determinado y, además que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificadas.

¿CUÁLES SON LOS FACTORES DE RIESGO?

Para efectos del SARLAFT, las entidades vigiladas deben tener en cuenta como mínimo los siguientes factores de riesgo: Clientes/usuarios. Productos / Canales de distribución.

¿DETALLADAMENTE QUÉ ES  SIPLAFT?

El sistema de prevención y control del lavado de  activos, la financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masivas (SIPLAFT) es el sistema que deben implementar las empresas habilitadas por el Ministerio de Transporte para prestar el servicio público de carga terrestre para la adecuada gestión del riesgo de LA/FT. Para lo cual deberá adoptar procedimientos y herramientas que contemplen todas las actividades que  realizan en desarrollo de su objeto social y que se ajusten a su tamaño, actividad económica, forma de comercialización y   demás características particulares.

¿DETALLADAMENTE QUÉ ES EL SARLAFT?

El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo se compone de dos fases: la primera corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de   activos y/o de la financiación del terrorismo.

La segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT.

¿EJEMPLO DE LAVADO DE ACTIVOS?

Un ejemplo claro del funcionamiento del lavado de activos es el siguiente: si un delincuente  extorsiona a una familia o trafica droga hacia el exterior, puede pedirle a un amigo o pariente que acceda a prestarle su cuenta bancaria para consignar el dinero producto del delito.